Gouvernance des risques et des contrôles
Industrialiser un dispositif de maîtrise dans un environnement financier régulé
Comment Techspace accompagne les institutions financières et d'assurance
121
Contrôles suivis
79
Contrôles clés DORA
4
Cycles de revue
L'Objectif
Transformer des programmes de remédiation en un dispositif pérenne, avec des rôles clairs, des contrôles traçables et une gouvernance capable de tenir dans la durée.
Le Défi
Passer d'un programme à un dispositif. Les programmes de conformité produisent souvent beaucoup de livrables, mais peu de capacité opérationnelle durable. Trois symptômes typiques :
- Confusion entre propriétaire du risque (Risk Owner) et propriétaire du contrôle (Control Owner).
- Suivi des remédiations au niveau programme, mais pas au niveau de chaque contrôle.
- Dépendance à quelques individus clés.
Notre Approche
1. Target Operating Model
Définition d'un modèle clair : processus de gestion du risque, rôles selon les trois lignes de défense, instances de gouvernance, interfaces entre fonctions, flux d'escalade. Principe structurant : Risk Owner différent du Control Owner.
2. Suivi granulaire des contrôles
121 contrôles suivis sur 12 applications critiques, avec :
- Statut de conception et d'effectivité
- Constats
- Remédiations
- Preuves
- Avancement réel
3. Implémentation dans Archer
Le dispositif vit dans l'outil de référence : référentiel de contrôles, rôles, campagnes de revue, workflows, reportings issus de la donnée réelle.
4. Reporting décisionnel
Des supports conçus pour décider, pas pour rassurer : avancement, risques, arbitrages.
5. Transfert et pérennisation
Handover complet, procédures, sessions de transfert, documentation des dépendances.
Les Résultats
Un Target Operating Model validé, 121 contrôles suivis sur 4 cycles de revue, 79 contrôles clés structurés pour DORA, et un transfert de compétences complet vers les équipes internes.
- Un modèle validé et opposable
- Des rôles clarifiés
- Un reporting fiable
- Un dispositif repris sans rupture par les équipes internes
Ce qu'il faut retenir
Un dispositif de gouvernance des risques se juge à sa capacité à survivre au départ de ceux qui l'ont construit. Des rôles clairs. Des contrôles traçables. Une gouvernance qui tient après nous.
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